O Curso
Os testes abordam os seguintes temas:
MÓDULO 1 - Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades
Peso: 12,9% Apresenta informações e princípios básicos de planejamento financeiro, incluindo o processo de planejamento financeiro; interações e comportamentos do cliente; princípios éticos, regras de conduta e padrões de prática para planejamento financeiro; habilidades profissionais; os ambientes regulatório, econômico e político da jurisdição aplicável; e o valor do dinheiro no tempo aplicável ao planejamento financeiro.
MÓDULO 2 - Gestão Financeira
Peso: 14,3% Apresenta métodos para a coleta e análise de informações relacionadas às demonstrações financeiras pessoais utilizando índices apropriados; desenvolve técnicas para criar e aplicar estratégias de gerenciamento de fluxo de caixa de curto, médio e longo prazos; apresenta metodologias de planejamento financeiro para avaliar compromissos financeiros significativos, como planejamento habitacional, educacional e provisão para fundo de emergência.
MÓDULO 3 - Planejamento de Investimentos e Gestão de Ativos
Peso na prova: 17,1% Apresenta vários tipos de títulos negociados em mercados financeiros, classes de ativos, suas características em diversas condições e ciclos econômicos, teoria e prática de investimentos, construção e gestão de portfólios, além de estratégias e táticas de investimento; prepara o indivíduo para desenvolver estratégias e técnicas de investimento de modo a gerenciar ativos considerando exigências, restrições, objetivos de vida e perfil de risco pessoais do cliente. A Certificação CFP é uma certificação de distinção e não dá, por si própria, a autorização para o exercício de atividades que requerem habilitação prévia de órgãos reguladores. Para oferecer, de forma independente, orientações, recomendações e aconselhamento sobre classes de ativos, títulos e valores mobiliários específicos, é necessária habilitação como consultor de valores mobiliários concedida pela CVM Comissão de Valores Mobiliários.
MÓDULO 4 - Planejamento de Aposentadoria
Peso: 12,1% Desenvolve habilidades para criar estratégias e utilizar técnicas para gerenciar a acumulação de riqueza nos anos pré-aposentadoria; e o uso de estratégias de desacumulação e retirada de recursos durante os anos pós-aposentadoria, levando em consideração a estrutura e o impacto de planos de pensão públicos e privados e outros ativos nos planos de aposentadoria do cliente.
MÓDULO 5 - Planejamento de Seguros e Gestão de Risco
Peso: 12,1%:Desenvolver conhecimentos práticos de metodologias de avaliação de riscos que possam comprometer o bem-estar financeiro do cliente, decorrentes de circunstâncias adversas e imprevistas; fornece técnicas de análise para o desenvolvimento de estratégias e técnicas de mitigação desses riscos, e desenvolve a compreensão dos princípios e leis de seguros.
MÓDULO 6 - Planejamento Tributário
Prepara o indivíduo para compreender e avaliar amplamente as estratégias e técnicas de planejamento fiscal para maximizar o valor atual do património líquido do cliente após os impostos e inclui os princípios, a legislação atual e a prática da tributação e da informação sobre o patrimônio, o seu impacto na situação financeira do cliente e o planejamento financeiro para indivíduos, casais e famílias nas suas posições de investidores individuais, empregados e proprietários de empresas.
MÓDULO 7 - Planejamento patrimonial e sucessório Peso: 12,1%
Desenvolve a compreensão das metas e objetivos específicos do planejamento patrimonial; fornece processos e competências para avaliar a situação atual do patrimônio e identificar potenciais questões relacionadas com o planejamento patrimonial e, em seguida, aconselhar sobre estratégias e técnicas para lidar com a preservação e transferência do patrimônio consistente com as metas e objetivos do cliente. São considerados também os relevantes aspectos jurídicos, fiscais, financeiros e não financeiros.
MÓDULO 8 - Psicologia no Planejamento Financeiro Peso: 7,1%
Fornece uma introdução aos vieses e heurísticas comuns observados no comportamento dos clientes de planejamento financeiro, uma compreensão dos processos de tomada de decisão dos clientes e processos que permitem aos profissionais de planejamento financeiro orientar com sucesso os clientes por meio do planejamento financeiro. Fornece também uma compreensão dos vieses do próprio profissional de planejamento financeiro e como estes podem afetar o processo de planejamento financeiro.
